유주아빠의 일상

안녕하세요, 유주아빠에요

지극히 주관적인 21년 7월 19일 오늘의 경제기사 3 Pick 들어갑니다.

1. 현대百의 물류실험…현대車 '달리는 물류기지'에 올라탄다 

풀필먼트라고 들어보셨나요?

화주로부터 물건을 받아 보관하다가 판매된 제품을 포장하여 목적지까지 배송해주는 서비스를 말해요

대표적으로 아마존의 풀필먼트 바이 아마존 Fulfillment By Amazon (FBA)과 쿠팡을 들 수 있네요

그런데 풀필먼트는 대형 물류창고가 필수적이기 때문에 막대한 자본이 필요한 사업분야에요

그런데 현대백화점과 현대차그룹이 협력하여 새로운 비즈니스 모델

MFC(Micro Fulfillment Center)을 진행한다고 해요

MFC는 기존의 대형 물류창고 역할을 움직이는 전기차가 대신하는 모델이에요

장단점은 명확해요

단점은 물리적으로 크기 자체가 비교할 수 없기 때문에 MFC화할 수 있는 제품 자체의 제한이 있겠죠

이 기사에서는 현대백화점에서 기존에 판매하던 신선식품들을 MFC화해서 판매할거라고 해요

반대로 장점은 MFC 거점인 전기차 자체가 냉동, 냉장 기능을 갖춘 상태로 움직일 수 있기 때문에

더 빠른 시간 내에 배송을 완료할 수 있어요

기사에서는 주문 후 30분 내 배송을 목표로 한다고 하네요

특히 개인적으로 저는 이 기사에서 현대차그룹의 사업다각화 의지가 느껴졌어요

기존에 자동차라는 하드웨어를 판매하는 제조기업에서

앞으로 현대차는 어떤 기업으로 바뀌어 나갈지 기대가 되는 행보네요

2. 美, 네덜란드에 "반도체 장비 中에 팔지말라"…韓 반도체 '반사이익 ' 

주식 시장에서 반도체가 힘이 빠지고 요즘에는 2차전지가 다시 날아다니고 있어요

그런 와중에 반도체 종목들에 반가운 정보가 나왔네요

미국은 반도체 시장에서 중국의 추격을 원천봉쇄하기 위해

생산에 핵심이 되는 반도체 제조 장비의 해외 수출을 제한하고 있었는데

이번에는 우방국인 네덜란드에도 중국향 장비 수출을 제한해달라고 요청했다는 기사에요

네덜란드에 요청했다는 건 곧 ASML에 요청한 것과 같은 이야기겠죠

ASML은 작년 이재용 부회장이 직접 찾아가 장비 확보를 협상했다는 기사로 많이 익숙하실 거에요

TSMC와 삼성이 겨루고 있는 초미세공정(10nm급 이하)에는 ASML의 장비가 필수라고 해요

특히 전세계 반도체 제조장비 업체 Top5를 살펴보면 미국기업 3곳과 네덜란드, 일본기업 각 1곳인데

사실상 네덜란드와 일본은 미국의 우방이기 때문에

미국이 중국의 반도체 기업 성장을 사실상 막았다 라고도 볼 수 있어요

자, 이런 상황이 왜 한국 기업들에게 호재인지 살펴보죠

우선 한국 반도체 제조장비 업체들은 중국의 반도체 제조 기업들에 장비를 판매할 수 있는 기회가 생기겠죠

아직 한국 반도체 제조장비 기업들이 큰 규모로 존재하진 않지만

시장 선두주자인 미국, 네덜란드, 일본 등의 기업이 중국에 장비를 판매하지 않는다면 반사이익을 얻을 확률이 높아요

또한 한국 파운드리 업체인 삼성전자, SK하이닉스시스템IC, DB하이텍의 경우

중국 정부의 강력한 지원을 받는 경쟁자인 SMIC로부터 많은 격차를 만들어 낼 기회가 될 수도 있죠

전체 파운드리 시장 규모 중에서 SMIC의 점유율은 낮은 수준이지만

90nm 이하급 공정에서는 공격적인 행보를 보여주고 있었던 SMIC였기 때문에

이번 규제로 인해 중국 기업인 SMIC가 타격을 입게 되면

고객 이탈과 신규 고객 확보에 어려움을 겪을 수 밖에 없을 거니깐요

삼성전자 입장에서도 TSMC 따라잡으랴, SMIC 따돌리느라, 새롭게 진입하는 Intel 걱정하느라 정신 없었는데

하나라도 잠시 잊을 수 있게 됐으니 다른 부분에 좀 더 집중할 수 있지 않을까요?

3. "인텔 34조 M&A 베팅" 그날 삼성 전략팀은 밥도 못 먹었다 

위의 기사에서도 잠깐 언급했지만 인텔이 파운드리 시장에 본격 진입을 선언했어요

그것도 20년 기준 파운드리 시장 점유율 3~4위 업체인 글로벌파운드리를 인수하면서요

특히 인수가 성사된다면 인텍 자체적으로 24년 가동을 목표로 진행 중이던

반도체 생산 공장의 Capa를 합쳤을 때 단숨에 파운드리 업계 3위 업체에 올라 설 수 있어요

특히 글로벌파운드리는 18년도에 10nm 이하 공정 진입을 포기하는 선언을 하고 나서

초미세공정으로 TSMC와 맞붙고 있는 삼성전자의 경쟁 대상은 아닌 것으로 여겨졌으나

12nm 이상급 공정에서는 상당한 경쟁력을 가지고 있는 업체에요

인텔이 글로벌 파운드리를 인수하여 12nm 이상 공정에서는 글로벌파운드리가,

10nm 이하 공정에서는 인텔이 집중한다면 무서운 경쟁자로 순식간에 등극할 수도 있는거죠

인텔의 글로벌파운드리 인수 도전으로 파운드리 업계에 다시 한번 지각 변동이 생기지 않을까 싶네요

기업들 간의 경쟁은 경쟁인데 그만큼 많은 경쟁이 있다는 건

파운드리 업계 자체의 규모도 계속 성장할 것으로 전망하고 있다는 거겠네요

이럴 때 반도체를 생산하는 제조기업 말고 그 공정에 공통으로 필요한 무언가를 가지고 있는 기업을 찾아봐야겠어요

안녕하세요, 유주아빠에요

지극히 주관적인 21년 7월 5일 오늘의 경제기사 3 Pick 들어갑니다.

1. 월소득 878만원 이하 4인가구, 카드로 지원금 받는다 

주말에 그 동안 올렸던 경제기사들을 한번 살펴보니 경제기사가 아니라 주식기사에 가깝더라구요

그래서 오늘부터는 좀 더 다양한 경제기사들을 다루기로 결심했어요

그 첫 번째로 '5차 재난지원금' 관련 내용이에요

코로나 이후로 벌써 4번에 걸쳐서 재난지원금이 지급되었고

빠르면 8월경에 5차 재난지원금이 지급될 예정이라고 하네요

사실 국가 차원에서 그 동안 지급한 4번의 재난지원금 중에

제가 기억하기로 제가 받은 건 1번밖에 없었던 기억이...

그만큼 지급 대상이 누구인지가 모두의 관심사였어요

일전에는 하위 50%에 지급한다는 이야기도 있었는데

발표된 커트라인은 하위 80%가 될 확률이 높아 보인다고 하네요

하위 80%면 소득을 기준으로 100가구를 줄 세웠을 때 21~100등까지는 지급한다는 거에요

그러면 21등의 기준이 뭐냐?

가구 구성원 수에 따라 다르겠지만 4인 가족 기준으로는 870만원 이하의 월소득이 기준이에요

휴~ 다행히 저희 집은 받을 수 있겠군요

가구인원수 x 25만원을 지급할 예정이고 성인의 경우 본인 명의의 카드로

미성년자의 경우 성인보호자에게 대신 지급할 거라고 하네요

재난지원금을 받아서 좋은건지... 소득이 적어서 슬퍼해야 하는건지는 모르겠으나

어쨌든 지원금을 준다고 하니 좋네요

2. 현대차 '친환경 트램' SK '그린수소'…31社 43조 투자 채비 끝 

아직 경제적 가시성은 없지만 국내 대기업들이 빠짐없이 투자하고 있는 분야

바로, H2, 수소 사업이에요

불확실하다, 하지만 도전하지 않을 수 없다

수소 사업이 진출하고 있는 대기업들이 수소 사업에 대해서 생각하고 있는 공통된 관점이에요

아직까지 경제성 측면에서, 그리고 기술적 측면에서 장애물이 있지만

그 쪽 방향으로 나아가야 하는 건 확실하기 때문인 것 같아요

특히 아직 수소 ValueChain에 있어서 선점하고 있는 기업이 없기 때문에

대부분의 대기업들에서 전방위적인 선점 노력을 하고 있는 것으로 보이네요

이제 투자자 입장에서 중요한 건 이 기업들에 다 투자할 순 없으니

어디가 잘될 것인지를 봐야하는데... 그건 각자의 선택에 맡겨야겠네요

다만 확실한 건 내 투자바스켓에 수소관련 종목도 꼭 담아두어야 한다는 사실 아닐까요?

3. 10년 벌어도 못 사는 집, 누구는 단돈 1000만원 차익에도 산다 

기사 제목을 한 번 보고, 다시 눈을 비비고 다시 보고, 또 봐도 집을 1000만원 차익에 산다고 적혀있네요

집을...?

기사의 요지는 시중에 풍부한 유동성이 부동산 시장에 집중되면서 자산양극화가 심화되고 있다는 거에요

시중 유동성과 자산양극화는 무슨 관계?

시중 유동성이란 사람들이 현금을 얼마나 가지고 있는지를 의미해요

부동산, 명품 등도 재산으로써의 가치가 있지만 당장 다른 목적으로 바꿔서 사용하긴 힘들어요

반면 현금은 당장 주식에 투자할 수도, 부동산에 투자할 수도, 과자를 사먹을 수도 있죠

그렇기 때문에 사람들이 현금을 많이 가지고 있을수록 유동성은 높다고 표현할 수 있어요

그리고 그 유동성의 많은 부분이 부동산 시장에 투입되면서 부동산의 가치는 계속 고공행진 중이에요

이럴 때 현금이 있거나 대출 여력이 있는 자산가들은 그 흐름에 올라타서 자산 증식이 가능하지만

여력이 없는 서민들은 그 흐름에서 제외되기 때문에 두 계층의 자산양극화는 심해지는 현상이 발생해요

기사에서는 두 가지 예를 들고 있어요

분양가가 시세 대비 10억원 이상 저렴하게 책정되었지만

그럼에도 불구하고 분양가 자체가 9억 이상이기 때문에 주택담보대출을 받는다고 하더라도

당장 현금을 2-3억 이상 마련할 수 있는 자산가들만 기회를 누릴 수 있는 상황이에요

또 일부 지방의 경우 '단타'거래도 증가하고 있다고 해요

단타는 주식, 코인에서만 쓰는 줄 알았는데

다주택투자자들의 경우에는 500~1000만원이라도 수익이 날 것 같으면

부동산도 취득 후 1~2년 내로 매매하는 단타거래를 한다고 하네요

전세를 안고 거래하는 경우 실제 거래가는 1000만원 정도라 열채 이상 단타거래를 하는 사람도 있다고 합니다

자산양극화가 발생하는 상황 자체는 아쉽고 씁쓸하지만

그게 현실이라면 기왕이면 그 흐름을 타는 쪽이 될 수 있도록 공부해야겠어요